犯罪分子先利用POS機進行非法套現(xiàn)，再通過虛假報案、否認交易等方式詐騙金融機構,，涉案金額逾1億元……10日，上海市公安局召開新聞發(fā)布會,，對外披露了警方破獲的一起特大系列詐騙金融機構案。

2020年1月,，男子林某向上海市公安局黃浦分局報案,，稱其名下的4張信用卡遺失后被異地刷卡消費9.8萬元。警方調查發(fā)現(xiàn),，林某所述的4張信用卡在“遺失”前均存在主動取消信用卡交易密碼,、臨時提升信用卡額度以及向保險公司申辦信用卡盜刷險等行為，且林某對“信用卡遺失后被盜刷”的經過含糊其辭,，言語前后矛盾,。

案情中的諸多異常，引起民警警覺,。通過深入查證,，民警認定這是一起有預謀的通過否認信用卡交易、采取虛假報案方式騙取保險公司賠款的案件,。在辦案民警的訊問下,，做賊心虛的林某終于交代，其在網上認識一男子魏某,，在魏某的“指導”下,，林某辦理多家銀行信用卡并申請失卡保險后,，將信用卡快遞給異地的魏某,，由魏某在POS機上非法套現(xiàn)，林某則虛假報案來騙取保險公司的失卡保險金,。

上海黃浦警方將林某繩之以法后,，繼續(xù)對案件中的魏某進行深挖調查。經過3個月的縝密偵查,，警方逐步梳理出一個分布在全國多地,，以魏某、徐某,、王某等人為首,，通過非法套現(xiàn)再虛假報案，騙取金融機構賠退款的犯罪團伙,。警方運用警銀聯(lián)動機制和第三方支付公司快速協(xié)查機制,，結合該犯罪團伙作案特點及手法,，對以魏某為首的團伙組織架構進行全面查證。

在鎖定了團伙頭目和相關證據后,，上海警方展開收網行動,，先后在遼寧、浙江,、安徽等地將46名犯罪嫌疑人抓獲,。警方查實，該犯罪團伙利用POS機進行虛假交易,、非法套現(xiàn)9700余萬元,，通過虛假報案、否認交易等方式,，騙取銀行,、保險公司、第三方支付等金融機構300余萬元,。

目前,，46名犯罪嫌疑人均被上海黃浦警方依法采取刑事強制措施。